對公反洗錢名單核驗(yàn)機(jī)制培訓(xùn)考試

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1.（）需對柜員人工核驗(yàn)情況進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容包括名單主體核驗(yàn)結(jié)論準(zhǔn)確性及結(jié)論與核驗(yàn)情況描述一致性、信息報備及時性、控制措施相關(guān)資料完整性等。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人營業(yè)主管客戶經(jīng)理客戶主管部門負(fù)責(zé)人

2.反洗錢名單命中名單類型為“敏感國家地區(qū)名單”，反洗錢系統(tǒng)與行內(nèi)登記客戶注冊國家一致，應(yīng)判斷為（）

名單主體非名單主體

3.下列強(qiáng)化盡調(diào)結(jié)論描述正確的是（）。

該筆交易支付貨款，正常，同意辦理相關(guān)業(yè)務(wù)開戶目的為辦理低風(fēng)險業(yè)務(wù)，貿(mào)易民營企業(yè)，正常，同意辦理相關(guān)業(yè)務(wù)客戶于2018年5月成立，企業(yè)注冊于寧波北侖區(qū)，注冊資本1000萬元，由大力集團(tuán)轄下的今天投資管理有限投資... 正常，同意辦理相關(guān)業(yè)務(wù)客戶為個體工商戶，經(jīng)排查客戶經(jīng)營狀態(tài)正常，且經(jīng)營范圍是與xx市各大政府機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位進(jìn)行貨物買賣交易，多為各單位購買過節(jié)禮品等。經(jīng)核實(shí)該筆交易為xx ，理由合理并提供xx材料。盡調(diào)后核實(shí)確認(rèn)該客戶/交易無洗錢風(fēng)險。

4.柜員判斷客戶為反洗錢名單主體時，需選擇相應(yīng)的后續(xù)處理措施并提交，柜員記錄（）用于后續(xù)查詢，同時系統(tǒng)會給客戶經(jīng)理在CRM系統(tǒng)推送強(qiáng)化盡調(diào)待辦任務(wù)。

客戶名稱客戶編號任務(wù)編碼賬號

5.反洗錢名單命中類型為“涉恐、聯(lián)合國、中國對外制裁”，應(yīng)采取的管控措施不正確的為（）

禁止辦理業(yè)務(wù)、禁止開戶凍結(jié)資產(chǎn)報告人行，報送可疑交易線索逐級上報至總行內(nèi)控合規(guī)部根據(jù)屬地監(jiān)管要求，按規(guī) 定報送可疑交易報告

6.命中反洗錢名單跳轉(zhuǎn)至人工核實(shí)“待核實(shí)信息”界面，以下（）為必輸。

是否為名單主體判斷是/否名單主體原因描述核實(shí)及風(fēng)險情況概述

7.系統(tǒng)展示的反洗錢系統(tǒng)與行內(nèi)系統(tǒng)登記的（）一致，人工核實(shí)結(jié)論應(yīng)判斷為名單主體。

國籍客戶名稱證件類型證件號

8.命中反洗錢名單，處理方式為“該客戶命中我行反洗錢涉敏國家地區(qū)名單，需經(jīng)一級分行內(nèi)控合規(guī)部審批同意后方可開戶?！毕虮O(jiān)管部門及上級機(jī)構(gòu)報備及賬戶限制情況應(yīng)勾選（）。

已向行內(nèi)相關(guān)部門報備向人行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送報告可疑交易線索/可疑交易報告限制非柜面交易規(guī)模、頻率或業(yè)務(wù)類型向公安機(jī)關(guān)報案上傳業(yè)務(wù)審批單

9.客戶經(jīng)理應(yīng)及時開展強(qiáng)化盡調(diào)工作，從（）等維度綜合判斷交易真實(shí)性及相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險，如實(shí)填寫盡調(diào)信息及盡調(diào)結(jié)論。

客戶身份交易背景資金來源用途

10.是否為名單主體選擇“是”時，以下核實(shí)情況描述正確的有（）

該交易為轉(zhuǎn)出貨款客戶交易異常，有洗錢嫌疑經(jīng)行內(nèi)登記客戶信息與反洗錢名單信息比對，公司名、證件類型、證件號信息均一致。經(jīng)查詢反洗錢登記該客戶為中高風(fēng)險。綜合判斷客戶為反洗錢名單主體。行內(nèi)登記客戶信息顯示公司注冊國家為伊朗，與敏感國家地區(qū)名單（x類）中顯示的國家信息一致。判斷該客戶為反洗錢名單主體。

11.對公柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，需根據(jù)系統(tǒng)提示補(bǔ)充相關(guān)交易信息，并審慎判斷客戶是否為反洗錢名單主體，而后完整、準(zhǔn)確與人工甄別詳情，逐筆做好核驗(yàn)工作。（）

對錯

12.開戶交易命中敏感國家地區(qū)名單，-處理方式要求經(jīng)總行內(nèi)控部審批，“向監(jiān)管部門及上級機(jī)構(gòu)報備及賬戶限制情況”處理措施可不上傳審批單。

對錯

13.開戶交易命中敏感國家地區(qū)名單，-處理方式要求經(jīng)總行內(nèi)控部審批，“向監(jiān)管部門及上級機(jī)構(gòu)報備及賬戶限制情況”處理措施僅勾選“向人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送”即可。

對錯

14.命中反洗錢名單，是否為名單主體判斷為“是”時，生成盡調(diào)任務(wù)，客戶經(jīng)理CRM系統(tǒng)完成盡調(diào)信息錄入并經(jīng)主管審核。

對錯

15.如無法根據(jù)反洗錢登記信息確認(rèn)客戶是否為名單主體時，可直接詢問客戶是否為名單主體

對錯

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