2025年反洗錢聯(lián)絡(luò)員考試

基本信息：

姓名：
部門：
崗位:

1、某客戶一年內(nèi)報(bào)送過(guò)重點(diǎn)可疑或3次及以上一般可疑交易報(bào)告，應(yīng)該將該客戶風(fēng)險(xiǎn)程度確定為（）【單選題】

A、中高B、中C、中低D、高

2、根據(jù)新《反洗錢法》規(guī)定，客戶交易資料保管期限延長(zhǎng)到（）年【單選題】

A、5B、10C、15D、3

3、新客戶首次評(píng)級(jí)，人工復(fù)評(píng)環(huán)節(jié)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成?！締芜x題】

A、10B、5C、15D、20

4、對(duì)于存量賬戶的定期重評(píng)，高風(fēng)險(xiǎn)客戶的重新評(píng)定時(shí)限不超過(guò)（）?！締芜x題】

A、6個(gè)月B、12個(gè)月C、24個(gè)月D、36個(gè)月

5、我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理遵循以（）為基本單位的原則開(kāi)展?！締芜x題】

A、證件號(hào)碼B、客戶C、復(fù)評(píng)任務(wù)D、客戶編號(hào)

6、影響客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度的要素主要包括以下哪些選項(xiàng)（）

A、客戶特性要素B、地域風(fēng)險(xiǎn)要素C、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要素D、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)要素E、異常行為要素

7、業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的異常行為包括哪些（）？

A、業(yè)務(wù)辦理時(shí)由他人在旁或通過(guò)電話指導(dǎo)填報(bào)相關(guān)信息。B、一人代理多個(gè)賬戶辦理取款或多次代理他人取款，均無(wú)法確定資金用途。C、法定代表人、負(fù)責(zé)人、控股股東、高級(jí)管理層、受益所有人失聯(lián)，短期內(nèi)頻繁更換單位財(cái)務(wù)管理人員。D、客戶存在“偽現(xiàn)金”交易的，即先取出大量現(xiàn)金，立刻或在短時(shí)間存入其他賬戶。

8、客戶存在以下哪些情形，風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較高。（）

A、頻繁為他人代辦業(yè)務(wù)。B、由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告。C、客戶預(yù)留的聯(lián)系方式被多個(gè)客戶同時(shí)使用。D、客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開(kāi)戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開(kāi)立。

9、業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶營(yíng)銷，若洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶是我行營(yíng)銷的大客戶，可以不對(duì)其進(jìn)行管控。（）【判斷題】

A、正確B、錯(cuò)誤

10、數(shù)據(jù)是反洗錢工作的生命線，直接決定了反洗錢工作的質(zhì)量和效果（）【判斷題】

A、正確B、錯(cuò)誤

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