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南通中支反洗錢知識考試

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1. 基本信息：

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以下為單選題部分（共5題，每題10分，總分70分）

2. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》最新修訂內(nèi)容，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶身份資料和交易記錄保存至少多少年？

3年5年8年10年

3. 在為客戶辦理壽險業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份信息存在疑點，以下哪種做法是正確的？

先為客戶辦理業(yè)務(wù)，事后再核實身份信息立即停止辦理業(yè)務(wù)，并向反洗錢監(jiān)測分析中心報告要求客戶補充提供更多身份證明材料，核實無誤后再辦理直接拒絕客戶業(yè)務(wù)申請，不做任何處理

4. 反洗錢新規(guī)中，以下哪項不屬于大額交易報告的范圍？

單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取

5. 壽險公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，其責(zé)任主體是？

反洗錢監(jiān)測分析中心公司董事會和高級管理層公司基層員工監(jiān)管機構(gòu)

6. 客戶要求退保并將退保金支付到與投保時不一致的第三方賬戶，且金額較大，此時應(yīng)重點關(guān)注哪種風(fēng)險？

銷售誤導(dǎo)風(fēng)險洗錢風(fēng)險投資風(fēng)險操作風(fēng)險

7. 以下哪項是反洗錢“了解你的客戶”（KYC）原則的核心要求？

了解客戶的家庭背景了解客戶的投保偏好了解客戶的真實身份和交易目的了解客戶的健康狀況

8. 反洗錢新法規(guī)定，對高風(fēng)險客戶，壽險公司應(yīng)當(dāng)采取的措施是？

無需特殊處理，按常規(guī)流程辦理加強身份識別和交易監(jiān)測，定期審核客戶信息拒絕為其辦理任何業(yè)務(wù)降低其投保額度上限

以下為判斷題部分（共5題，每題6分，總分30分）

9. 壽險公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，只需核對客戶身份證件，無需留存復(fù)印件或影印件。

對錯

10. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，壽險公司只需提交大額交易報告即可。

對錯

11. 壽險營銷員發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌非法集資的行為，應(yīng)及時向公司報告。

對錯

12. 反洗錢工作只是壽險公司合規(guī)部門的職責(zé)，與外勤銷售人員無關(guān)。

對錯

13. 客戶為未成年人投保高額壽險，且繳費來源為非監(jiān)護人賬戶，這種情況無需關(guān)注客戶身份識別風(fēng)險。

對錯

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